Thursday 29 March 2018

Opções de estoque de investimentos fidelity


Sobre opções de estoque.


Opções de ações como parte dos planos de remuneração dos empregados.


Mais e mais empregadores estão concedendo opções de estoque para os funcionários como parte de seus programas de compensação. A gestão cuidadosa das oportunidades oferecidas por suas opções de ações pode ajudá-lo a construir uma carteira de investimentos ou melhorar sua situação financeira.


Opções de estoque Ajude a criar uma cultura de propriedade.


As empresas que emitem opções de ações para seus funcionários estão, de fato, emitindo o direito de possuir uma parte da empresa. Os empregados que recebem opções de compra de ações têm interesse na performance das ações da empresa. Um aumento no desempenho dos funcionários pode ser refletido na rentabilidade da empresa, que, por sua vez, beneficia o preço do estoque.


Além disso, uma vez que as opções de compra de ações tendem a ser concedidas em horários regulares, com períodos de aquisição a intervalos no futuro, as opções de compra de ações aumentam o comprometimento dos funcionários com a empresa.


Dois tipos de opções de estoque.


Dica: verifique as regras do seu plano para ver se você é elegível para NSOs e / ou ISOs.


Existem dois tipos de opções de compra de ações, classificadas por seu status fiscal.


As opções de ações não qualificadas (NSOs) são opções de ações mais tradicionais que não atendem a certos requisitos do IRS que permitem tratamento fiscal especial. Com NSOs, você será tributado quando você exercer as opções de compra de ações. O IRS cobra imposto de renda ordinário, imposto de segurança social e impostos do Medicare sobre a diferença entre o valor de mercado justo quando você exerce as opções de ações e o preço da subvenção.


As opções de ações de incentivo (ISOs) atendem aos requisitos do IRS para tratamento fiscal especial. Com os ISOs, você não precisa pagar impostos de renda regulares no momento em que você se exercita, mas você deve manter suas ações pelo menos um ano a partir da data de exercício e dois anos a partir da data de concessão para receber tratamento fiscal especial.


Se você decidir vender suas ações após o período de espera, você estará sujeito a um imposto sobre ganhos de capital (ao contrário do imposto sobre o rendimento com OSN) sobre a diferença entre o preço de venda e o preço da subvenção.


Se você vender suas ações antes do período de espera especificado, essas ações vendidas estão sujeitas a uma disposição desqualificante, o que significa que você será obrigado a pagar impostos de renda geralmente na diferença entre o valor justo de mercado no exercício e o preço do subsídio.


Fatores a serem considerados ao exercitar opções de estoque.


Estas são algumas coisas que você pode considerar ao exercer suas opções de compra de ações. Consulte Exercing Stock Options para obter mais informações.


O que você pode ganhar esperando. Quais são suas expectativas para a valorização do preço das ações e o mercado em geral? Quanto tempo permanece até a opção de estoque expirar? Você precisa agir rapidamente, ou você tem mais tempo? As regras do seu plano. Você não precisa exercer todas as suas opções de ações ao mesmo tempo, no entanto, podem ser aplicados mínimos e taxas. Suas regras do plano terão os detalhes. Suas necessidades financeiras atuais e futuras. Essa é uma oportunidade para melhorar o fluxo de caixa atual ou um investimento para o futuro? Sua situação fiscal futura atual e potencial. Exercitar opções de ações tem conseqüências fiscais. Você estará no mesmo, um suporte de imposto mais alto ou mais baixo quando estiver pronto para exercer suas opções? Sua tolerância ao risco. Você está pronto para enfrentar os altos e baixos em potencial do mercado, ou você está buscando um investimento mais estável?


O que é uma opção de estoque?


Uma opção de compra de ações é a oportunidade, dada pelo seu empregador, de comprar um certo número de ações ordinárias de sua empresa a um preço pré-estabelecido, conhecido como o preço da subvenção, durante um período de tempo específico, conhecido como a aquisição de direitos período.


Opções de exercícios.


Exercitar uma opção de compra de ações significa comprar ações ordinárias da empresa no preço da subvenção, independentemente do preço da ação no momento em que você exerce a opção.


Há dois anos, John Doe, um funcionário da Theta Corporation, recebeu 100 opções de ações para comprar ações ordinárias da empresa em US $ 5 por ação. As ações já foram investidas (ou seja, podem ser exercidas). As ações ordinárias da Theta Corporation & rsquo; s estão negociando agora em US $ 10 por ação. O Sr. Doe vai comprar as ações de seu empregador por US $ 500 ($ 5 x 100 ações). Ele então os vende no mercado aberto por US $ 1.000, fazendo um lucro imediato de US $ 500.


Dependendo do tipo de opção, o Sr. Doe pode pagar imposto sobre ganhos de capital ou imposto de renda sobre o lucro.


Opções de negociação.


As opções são uma ferramenta de investimento flexível que pode ajudá-lo a tirar proveito de qualquer condição de mercado. Com a capacidade de gerar renda, ajudar a limitar o risco ou aproveitar sua previsão de alta ou baixa, as opções podem ajudá-lo a alcançar seus objetivos de investimento.


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Seja você novo em opções ou um comerciante experiente, a Fidelity possui ferramentas, experiência e suporte educacional para ajudar a melhorar suas opções de negociação. E com poderosa pesquisa e geração de ideias na ponta dos dedos, podemos ajudá-lo a negociar o saber.


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Não importa onde você troca ou você troca, oferecemos plataformas de negociação de opções sofisticadas para atender às suas necessidades em casa, ou em qualquer lugar.


Como começar as opções de negociação.


Com a capacidade de alavancar e proteger, as opções podem ajudar a limitar o risco, oferecendo um potencial de lucro ilimitado. Saiba como começar as opções de negociação hoje.


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Se você tiver dúvidas sobre opções de negociação,


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A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de opções de negociação, leia Características e Riscos de Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.


Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem múltiplas compras e vendas de opções, como spreads, straddles e colares, em comparação com um único comércio de opções.


Existe uma Taxa de Regulamentação de Opções de US $ 0,04 a US $ 0,06 por contrato, que se aplica a ambas as operações de compra e venda de opções. A taxa está sujeita a alterações.


Com base nos dados da IHS Markit para as ordens elegíveis da Regra 605 da SEC executadas na Fidelity de 1 de outubro de 2016 a 30 de setembro de 2017. A comparação é baseada em uma análise de estatísticas de preços que incluem ordens de mercado e ordens de limite negociáveis ​​de 100-499 ações para a comparação de 100 partes da indústria e 100-1,999 ações para a comparação da indústria compartilhada de mil. Os exemplos de melhoria de preços baseiam-se em médias, e quaisquer valores de melhoria de preços relacionados às suas negociações dependerão dos detalhes do seu comércio específico. Os tamanhos médios de pedidos de varejo da Fidelity para as ordens elegíveis da SEC Rule 605 (100-1.999 ações) e (100-9.999 ações) durante esse período foram de 436 e 911 ações, respectivamente.


A disponibilidade do sistema e os tempos de resposta podem estar sujeitos às condições do mercado.


O Active Trader Pro ® é automaticamente disponibilizado para clientes que negociam 36 vezes ou mais em um período de 12 meses. Se você não cumprir os critérios de elegibilidade, entre em contato com o Active Trader Services no 800-564-0211 para solicitar o acesso.


Permaneça conectado.


Facilitamos o início.


Se você já não possui uma conta Fidelity, você pode abrir e financiar uma conta agora.


Para negociar opções, você precisará primeiro completar um aplicativo de opções e obter aprovação em suas contas elegíveis.


Como adicionar opções de negociação à sua conta.


Há muito a aprender quando se trata de opções de negociação, mas temos as ferramentas para ajudar a dar-lhe a confiança para montar uma estratégia. Quando estiver pronto para começar, você pode adicionar opções de negociação às suas contas.


Quais são as opções e por que eu gostaria de trocar?


Uma opção é um contrato entre um comprador e um vendedor. Quando você compra uma opção, você tem um contrato que lhe dá o direito (não a obrigação) de comprar ou vender um título subjacente, como um estoque, a um preço definido dentro de um período de tempo específico. Quando você vende uma opção, você é obrigado a comprar ou vender o título subjacente se o comprador exercer sua opção. Se a opção não for exercida ou atribuída até a data de validade, o contrato expira.


Embora as opções ofereçam diversificação em seu portfólio, elas não são apropriadas para todos os clientes, pois podem suportar riscos substanciais. Visite o nosso Centro de Aprendizagem para encontrar vários cursos sobre negociação de opções. Você pode querer começar com nossa introdução ao vídeo de opções.


O que eu preciso saber?


Existem diferentes maneiras de negociar opções, resultando em vários tipos de estratégias de opções. Cada estratégia tem diferentes riscos e tem uma gama de níveis de aprovação. Antes de fazer seu pedido, você precisará concluir um aplicativo de opções, ter um acordo de opções no arquivo e ser aprovado para o nível de opção apropriado para a estratégia que deseja negociar.


Nota: Se você quer negociar spreads de opções em um IRA aprovado, você também precisará concluir o Acordo de Extensão de Opções Suplementares (PDF).


O aplicativo de opções solicita um instantâneo da sua situação financeira atual, então esteja pronto para fornecer seu:


Renda anual Opções experiência de negociação Valor líquido e patrimônio liquido líquido.


Se você preferir, você pode fazer o download, imprimir e completar a Aplicação de Opções (PDF) e, se solicitando a capacidade de trocar spreads em um IRA, o Acordo de Extensão de Opções Suplementares e enviar para:


Cincinnati, OH 45277-0002.


O que esperar.


Vamos deixar você saber qual o nível de opção que você está aprovado para trocar, seja por e-mail em 1 a 2 dias ou pelo correio americano em 3 a 5 dias, com base nas preferências de entrega. Ou ligue-nos após 48 horas em 800-343-3548, e podemos fornecer-lhe as informações de aprovação.


Nota: Você precisará de dinheiro suficiente ou poder de compra de margem em sua conta antes de fazer um pedido.


Perguntas frequentes.


As estratégias de negociação de opções envolvem vários graus de risco e complexidade. Nem todas as estratégias são adequadas para todos os investidores. Existem cinco níveis de aprovação de opções de negociação e os requisitos de aprovação são maiores para cada nível adicional, pois há mais riscos para você e Fidelity. Sua situação financeira, experiência comercial e objetivos de investimento são levados em consideração para aprovação. Se estiver solicitando a opção Nível 3 ou superior, você também precisará solicitar margem na sua conta.


As operações de opção permitidas para cada um dos cinco níveis de negociação de opções:


Nível 1 é uma escrita coberta de opções de equidade. O Nível 2 * inclui Nível 1, mais compras de chamadas e colocações (patrimônio, índice, moeda e índice de taxa de juros), redação de colocações cobertas de caixa e compras de straddles ou combinações (patrimônio, índice, moeda e índice de taxa de juros). Observe que os clientes que são aprovados para negociar spreads de opções em contas de aposentadoria são considerados aprovados para o Nível 2. O Nível 3 inclui os Níveis 1 e 2, mais spreads de capital e escrita coberta. O Nível 4 inclui Níveis 1, 2 e 3, além de escrita descoberta (nua) de opções de capital e escrita descoberta de estradas ou combinações em ações. O Nível 5 inclui Níveis 1, 2, 3 e 4, além de escrita descoberta de opções de índice, escrita descoberta de straddles ou combinações em índices e spreads de índice.


Um Contrato de Opções faz parte do Pedido de Opções. Quando você completa o aplicativo de opções, você também confirma que você leu, entendeu e aceitou os termos do Contrato de Opções. Depois de efetuar o login na Fidelity, na página Margem e Logs de login necessários, selecione Adicionar para completar a Aplicação de opções.


Para negociar opções em margem, você precisa de um Acordo de Margem em arquivo com a Fidelity. Depois de efetuar o login na Fidelity, você pode revisar a página de Margem e Opções de Log In Required para ver se você possui um acordo. Se você não possui um Contrato de Margem, você deve adicionar margem ou usar dinheiro.


As opções de várias pernas são duas ou mais transações de opção, ou "pernas", compradas e / ou vendidas simultaneamente para atingir um determinado objetivo de investimento. Normalmente, as opções de várias pernas são negociadas de acordo com uma estratégia de negociação de opções multi-perna particular.


Com uma opção de compra, o comprador tem o direito de comprar ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado. Com uma opção de venda, o comprador tem o direito de vender ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado.


Você pode acessar o Contrato de negociação de opções da Fidelity na página Sobre opções negociadas no manual de corretagem on-line da Fidelity. Além disso, a Fidelity oferece material educacional de opções abrangentes no Centro de Aprendizado, em Saiba sobre Opções e no Chicago Board of Options Exchange (CBOE).


800-343-3548 800-343-3548 Conversa com um representante Encontre um Centro de Investidores.


A negociação de margem acarreta maior risco, incluindo, mas não limitado a, risco de perda e incorrer em juros de margem e não é adequado para todos os investidores. Avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes da negociação na margem. O crédito de margem é prorrogado pela National Financial Services, membro NYSE, SIPC.


Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem múltiplas compras e vendas de opções, como spreads, straddles e colares, em comparação com um único comércio de opções.


A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de opções de negociação, leia Características e Riscos de Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.


Opções de negociação.


Saiba mais sobre o mundo das opções e como elas podem ser usadas para ajudar a implementar sua estratégia.


As opções podem ser instrumentos de investimento poderosos para ajudar a gerar renda, gerenciar riscos e volatilidade comercial. Estratégias iniciantes, como opções de compra e venda, demonstram como esses investimentos podem ajudar a fornecer alternativas dinâmicas às tradicionais. Estratégias mais avançadas oferecem formas únicas e táticas para capitalizar as tendências no mercado. Explore abaixo para encontrar uma estratégia ou ferramenta de negociação de opções que se alinha com a perspectiva do mercado, independentemente do seu nível de experiência.


Intermediário.


Principiante.


O básico.


Aqui estão algumas dicas e recursos para ajudá-lo a encontrar opções de candidatos e estratégias.


Veja como você pode analisar oportunidades de investimento usando ferramentas e recursos poderosos.


Assista a este vídeo para saber mais sobre as características básicas das opções e o motivo do uso de diferentes estratégias de opções.


Opções de compra e venda.


As opções de compra oferecem o direito de controlar o estoque em uma fração do preço total.


Você pode potencialmente ganhar renda inicial ao vender opções - mas há riscos significativos.


Uma estratégia de opções para comerciantes de curto prazo e investidores de longo prazo.


Negocie de forma tática e eficiente com opções que expiram semanalmente - em vez de mensalmente.


Escolhendo o contrato de opções.


Um equilíbrio delicado entre tempo e custo está no cerne desta escolha crítica.


Aqui estão algumas maneiras de ajudar a escolher o ótimo preço de exercício ao comprar ou vender opções.


O ticket de opção na Fidelity permite que você encontre, analise e insira facilmente a estratégia que deseja negociar.


Ferramentas de avaliação.


Modelar estratégias de opções para ver o potencial de lucros e perdas, e alterar os pressupostos, como preço subjacente, volatilidade ou dias até o vencimento.


Assista este vídeo na ferramenta Idéias de Estratégia no Active Trader Pro®, que é projetado para oferecer oportunidades de geração de renda.


Assista este vídeo nos relatórios S & P da Fidelity, que fornecem dados em tempo real sobre idéias de negociação de opções específicas.


A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de opções de negociação, leia Características e Riscos de Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.


Intermediário.


Avaliação de opções.


Use essas ferramentas para aprimorar sua proficiência de negociação de opções.


Se você negociar opções, aprenda a usar a volatilidade implícita (IV) para obter o melhor palpite do mercado para a volatilidade.


Saiba como você pode evitar que essas opções troquem erros para tomar decisões mais informadas.


Gerando renda.


Esta estratégia de opções relativamente simples pode potencialmente gerar renda em ações que você possui.


Gerar o mesmo potencial de lucro como uma chamada coberta, sem possuir o estoque subjacente.


A estratégia de chamadas cobertas envolve a venda de um contrato de opção de compra e, ao mesmo tempo, possui uma quantidade equivalente de ações do estoque subjacente.


Estratégias alcistas.


Capture lucros potenciais de um estoque crescente, ao mesmo tempo que impõe limites às perdas potenciais.


Uma estratégia destinada a aproveitar os ganhos de preços, potencializando potencialmente o risco.


Estratégias baixistas.


Esta estratégia de opções pode ser usada para potencialmente lucrar em um mercado descendente.


Como você pode potencialmente lucrar com um preço decrescente das ações, enquanto potencialmente limitando o risco.


Estratégias neutras.


Leia sobre esta estratégia de opções de risco limitado que pode ajudá-lo a gerenciar a volatilidade.


Estratégias de volatilidade.


Aqui está uma estratégia de opções projetada para potencialmente lucro quando você espera uma grande jogada.


O estrangulamento longo é uma estratégia projetada para potencialmente lucro quando você espera uma grande jogada.


Assista este vídeo para saber como usar os recursos da cadeia de opções para filtrar e personalizar facilmente dados para encontrar opções únicas e estratégias complexas.


Observe este vídeo para saber mais sobre como usar o Resumo da Opção no Active Trader Pro® para gerenciar e modificar suas posições de opções.


Pesquise nossas ferramentas e análises líderes no setor para ajudá-lo a encontrar, analisar e implementar trocas de opções bem-sucedidas.


A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de opções de negociação, leia Características e Riscos de Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.


Referências de volatilidade.


Você pode usar o VIX e outras ferramentas para ajudá-lo a avaliar o nível de volatilidade no mercado de ações.


Estratégias de volatilidade.


Veja como capturar as oportunidades criadas pela volatilidade com o spread do calendário.


Leia sobre esta estratégia de opções de risco limitado que pode ajudá-lo a gerenciar a volatilidade.


Como gerenciar alta e baixa volatilidade usando spreads de proporção, uma estratégia de opções avançadas.


Quando a volatilidade é baixa, considere aproveitar esta estratégia de opções avançadas.


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Negociação de ações.


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Investor's Business Daily ® (IBD), janeiro de 2016, 2017 e 2018: Melhor Relatório de corretores on-line. Janeiro de 2016: a Fidelity ficou entre os cinco melhores em 10 das 12 categorias. A Fidelity foi nomeada primeiro em Confiabilidade Comercial, Ferramentas de Pesquisa, Pesquisa de Investimentos, Análise e Relatórios de Portfolio e Recursos Educacionais. Janeiro de 2017: a Fidelity ficou entre os dois primeiros em todas as 13 categorias. A Fidelity foi nomeada primeiro em Ferramentas de Pesquisa, Análise de Portfólio e Relatórios, Pesquisa de Investimentos, Recursos Educacionais e Ferramentas de Planejamento. Janeiro de 2018: a Fidelity ficou entre as cinco maiores em 13 das 14 categorias. A Fidelity foi nomeada primeiro em Confiabilidade comercial, desempenho do site, serviço ao cliente, ferramentas de pesquisa, pesquisa de investimentos, comércio ETF de baixo custo / livre, análise de portfólio e amp; Relatórios, recursos educacionais e ferramentas de planejamento de investimentos e aposentadoria. Os resultados em 2017 e 2018 foram baseados em ter o Índice de Experiência de Clientes mais alto nas categorias que compõem a pesquisa, avaliado por 4.752 e 5.052 entrevistados, respectivamente, na pesquisa realizada pelo parceiro de pesquisa do Investor's Business Daily, TechnoMetrica Market Intelligence. © Investor's Business Daily, Inc. Todos os direitos reservados.


O Índice de equivalência patrimonial é fornecido apenas para fins informativos, não constitui conselho ou orientação, e não é um endosso ou recomendação para qualquer estratégia ou estratégia de negociação específica. The Equity Summary Score é fornecido pela Thomson Reuters StarMine, uma empresa independente não afiliada à Fidelity Investments. Para mais informações e detalhes, vá para Fidelity.


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Independentemente de onde você começar, compilamos recursos chave para você dentro de cada etapa. Comece construindo seus conhecimentos, descubra nossas ferramentas poderosas e conheça claramente sua próxima ação.


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Lições relacionadas.


Introdução às opções foi projetado para ajudá-lo a entender o básico das opções de investimento. Os tópicos abordados incluem as características básicas das opções, o motivo do uso de diferentes estratégias de opções e a forma de executar negociações de opções nas plataformas da Fidelity.


Esta lição fornece uma visão geral das opções de compra e o impacto que pode ter em seu portfólio.


Fornece uma visão geral das opções de compra de chamadas e por que comprar chamadas pode ser apropriado em suas estratégias de negociação ou de investimento.


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